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懂稅法,簽單更簡單—代理人個稅匯算與保險市場開拓

【課程編號】:NX12528

【課程名稱】:

懂稅法,簽單更簡單—代理人個稅匯算與保險市場開拓

【課件下載】:點擊下載課程綱要Word版

【所屬類別】:稅務會計培訓

【培訓課時】:2天,6小時/天

【課程關鍵字】:個稅匯算培訓

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課程背景:

2020年是新個稅匯算第一年,新個稅法的實施,開啟了個人和國家稅務部門的直接對接。中國稅務管控從企業法人的出口監控,轉變為以個人家庭為主的入口監控,意味著中國家庭財富從此以后和個稅息息相關。保險從業人員作為重要的匯算群體,自身個稅匯算多元復雜。代理人通過對稅法的深入學習,不僅可以降低自身的稅務風險,正確完成匯算任務,還可以利用稅法規則降低自身稅負,提升行業獲得感。同時保險從業人員作為家庭財富風險的重要方案提供者,活用新稅法將能更好的識別家庭稅務風險,直接實現保險產品的配置銷售。利用新稅法技能,服務匯算需求客戶,增加客戶粘性,獲得客戶的專業認同,打開銷售大市場。

課程收益:

● 代理人依法個稅匯算,減少保險公司財務部門被稅務稽查的風險;

● 代理人學會個稅匯算,直接減少自身稅務風險;

● 代理人學精通個稅,可以設計自身節稅方案,增加稅后收入;

● 代理人學通過稅法賦能,可以獲得開拓客戶的新方式和新渠道;

● 代理人擁有良好稅務基礎,可以增強大單談單依據,增加機構大單比例。

課程對象:

保險銷售團隊,包含銀保、個險總監、經理、主管、績優高手、高年資業務員

課程方式:講授+研討+視頻+案例+實操+演練

課程工具(節選部分):

工具一:國稅總局個稅APP

工具二:廣東稅務局個稅匯算手冊

工具三:廣州市住房公積金APP

工具四:國家醫保平臺APP

課程大綱

引言:

今年大家遇到個稅申報的問題了嗎?

第一講:新稅法環境與客群影響

一、個稅改革背景

二、三類涉稅客戶群體

1. 企業主涉稅群體

1)個體戶 2)企業合伙人 3)企業法人

2. 高收入工薪階層涉稅群體

1)企業高管群體 2)高勞務收入群體

3. 跨境涉稅群體

1)自己有跨境收入 2)自己有跨境轉移需求

案例:一個高管的補稅案例

三、新個稅法對家庭財務的三個影響

1. 保費來源影響——匯算結果直接影響家庭收入

2. 節稅空間影響——稅務知識直接影響家庭理財效果

3. 保單架構影響——稅務風險暴露直接導致產品配置

思考:新的稅法還可能對家庭理財產生哪些影響?

四、壽險營銷員常見的三個涉稅問題

1. 客戶詢問匯算中保險的相關問題

案例:我的健康險產品能抵扣嗎?

2. 企業主涉稅話題

案例:我的債務人說從企業發工資給我可以規避少交稅,真的嗎?

3. 跨境客戶身份導致的產品稅務咨詢

案例:小孩在國外,我給他買保險有影響嗎?

思考:在自己的展業過程中碰到過哪些稅法場景

五、壽險常處理的三大法律風險

1. 婚姻與繼承法律風險

思考:離婚協議和新個稅有關聯嗎?

2. 債務法律風險

思考:有抵押的房子同時欠銀行的錢和稅局的錢,先還誰的?

3. 稅務法律風險

案例:范冰冰偷稅和劉曉慶偷稅案區別在哪里?

討論:小組成員用過哪些法商知識促成保單,客戶主要擔心哪類風險導致財富流失?

第二講:代理人個稅匯算和注意事項

一、代理人個稅的三大特性

討論:為什么自己今年能退稅?

1. 報稅收入多樣化

2. 有特定稅優

3. 自主申報為主

案例:幫代理人多退3萬個稅的案例

二、代理人補稅的四個常見問題與解決方法

1. 掛靠社保補稅

1)取消掛靠 2)約定掛靠

2. 被收入的補稅

1)電話談判 2)申訴舉報

3. 代理人兼任多家公司法人的補稅

1)合規梳理 2)財務調整

4. 跳槽補稅

1)工資收入項目檢查

2)社保公積金項目檢查

案例:一個被收入的同事的報稅處理

三、個稅申報五個常見錯點

1. 子女教育

常見錯誤:學籍分段

2. 繼續教育

常見錯誤:資格認定

3. 租金抵扣

常見錯誤:合同事項

4. 房貸抵扣

常見錯誤:首套認定

5. 父母贍養

常見錯誤:比例分配

討論:關于附加項目的填報,你還有哪些疑問?

四、大病醫療的報稅處理方法

1. 國家醫保平臺注冊與抵扣數據查詢

2. 大病醫療的填報注意事項

故事:醫療發票和個稅的故事

操作:國家醫保平臺軟件安裝和醫療費用查詢操作

五、代理人自交社保、公積金報稅方法

1. 以靈活就業人員繳納社保報稅處理方法

2. 以職工身份掛靠社保的報稅處理方法

案例:常見的掛靠錯誤舉例

3. 以法人身份繳納社保的報稅處理方法

4. 靈活就業人員繳納公積金的報稅處理方法

操作:廣州市公積金自助開戶操作

第三講:其他個稅匯算項目和報稅風險

一、商業保險抵稅政策

1. 普通商業保險抵稅政策

2. 公司年金保險抵稅政策

3. 稅優健康保險抵稅政策

4. 遞延養老保險個稅政策

視頻:稅優健康保險

二、兩大特殊抵稅政策

1. 殘疾證抵稅——殘疾證抵稅操作流程

2. 捐贈抵稅——捐贈抵稅填報注意項目

案例:一個有殘疾證的代理人報稅案例

三、常見報稅風險

1. 故意填錯資料退稅風險

2. 不申報風險

3. 申報收入和實際收入不一致風險

4. 隨意申訴的風險

視頻:國家稅務總局誠信報稅視頻

分組練習:我的2019年個稅申報作對了嗎?

五、怎樣和稅局打交道

1. 利用12366咨詢

2. 堅持自己的正確匯算

3. 按照要求及時補充紙質材料

討論:代理人個稅節稅怎么做?

第四講:利用新稅法,開拓大市場

一、四個涉稅話題,你將如何進行保險處理?

1. 企業高管匯算話題

研討:利用所學的個稅知識,編寫一段話術和客戶溝通

2. 個體戶匯算話題

思考:個體戶什么情況下需要匯算

3. 企業法人匯算話題

思考:老板應該給自己發多少工資?

4. 國家稅改話題

討論:展業中你還碰到哪些稅務話題

二、如何有效幫助客戶進行報稅?

1. 委托辦稅拓客——工資薪金客戶,協助匯算

2. 客戶節稅拓客——企業主客戶,收入規劃

3. 客戶退稅拓客——代理退稅,服務客戶

4. 客戶補稅拓客——補稅客戶,協助審查

分享:幫人報稅后,的一個簽單實例

三、客戶涉稅的四個常見場景

1. 客戶報稅簽單

2. 涉外個稅簽單

3. 企業主風險話題簽單

4. 客戶房產相關稅簽單

研討:利用今天學的稅法,研討簽單場景有哪些

四、持續學習稅法知識開拓市場

1. 咨詢12366

2. 訂閱當地稅務部門公眾號

3. 參加納稅人協會活動

4. 訂閱抖音財稅公司視頻

5. 參加稅法保險類營銷課程

6. 報考稅務師

課程結束

王老師

王青老師 實戰財富管理專家

13年壽險營銷管理經驗

8年大型產說會主講經驗

平安人壽三星導師

廣州圖書館特聘理財講師

理財規劃師/證券分析師/稅務師

注冊理財規劃師協會職業技能鑒定考評員

曾任:平安綜合金融|高級客戶經理

曾任:中國平安人壽(廣州分公司) | 創展營業區樂成部/部門經理

曾任:中國平安人壽(廣州分公司) | 創展營業區澤豐部主管/高級主管/資深主管

累計授課2000+場次,其中產說會300+場,年金險課程500+場,理財類課程1000+場……

擅長領域:產說會、年金險、增額終身壽險、銀行保險、個稅籌劃、大額保單、私享會......

■開門紅啟動核心講師——擁有8年開門紅啟動主訓講師經驗和豐富產說會主講經驗,任職期間曾經多次為平安廣分二區開門紅啟動年金講師。2017、2018年開門紅期間曾經被平安超過15個營業區邀約為啟動主講講師。老師善于結合金融行為和金融熱點事件,多角度挖掘開門紅年金、終身壽險產品核心賣點,多角度分析保險市場,增強隊伍銷售信心,助力開門紅啟動。2020年9-12月開門紅期間主講國壽,平安,陽光,太平,人保壽險等開門紅啟動會議,獲得客戶多次推薦,以致檔期難求。

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■產說會輸出強者——擁有20年證券市場投資經驗,善于結合金融熱門話題設計年金險、產說會等課程。8年來年金險累計授課超500+場次,產說會累計超300+場次,是中國平安人壽(廣州分公司二區)產說會主講核心講師,并曾獲公司內部“孺子牛”獎。2020年開門紅期間主講平安,國壽,陽光,太平,太保等公司產說會合計20多場,獲得客戶一致好評,單場最高簽單5000多萬,最高件數182件。

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■稅法精英人才——對稅法研究具有一定的前瞻性,精通各類企業主涉稅的痛點,在新個稅法頒布前,提出新稅法將從政策上改變家庭財務規劃結構,把稅法和簽單實戰融為一體,為保險行業帶來新思路,新方案。曾在3個月內為500多位客戶辦理個稅匯算,累計合法退稅近200萬元。

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■理財規劃高手——作為金融一線的銷售者/金融投資者,擁有豐富的金融知識和實戰銷售經驗,個人推薦客戶銀行存量資產超過3億,單筆年金保險銷售年交最高金額500萬,曾連續5年入圍平安南區綜拓峰會,榮獲平安銀行私人銀行特聘理財顧問。

部分授課案例:

→2020年末,《新經濟時代的中國家庭財富管理策略》(產說會)超20+場,場均1000萬保費,場均50件。單場財富類產品產說會最高簽單銷售182件,創總保費5000多萬的記錄。主講產說會機構包括中國人壽,平安保險,太平人壽,陽光人壽,太平洋人壽等公司。

→2020年開門紅期間講授《增額終身壽險行銷策略》課程,獲得陽光人壽,富德生命人壽,復星保德信人壽,多地分公司邀約,訓練后業務員評價“王老師課程非常接地氣,確實解決展業難題”,主辦方反饋,王老師大力推動了開門紅產品銷售,陽光人壽隨后邀約王老師主講多場增額終身壽險產說會。

→2020年開門紅期間講授《六大視角銷年金 深度利用產說會》課程,獲得平安人壽,中國人壽,新華人壽,太平人壽,人保壽險等多地分公司邀約,業務員訓后反饋良好,隨后平安人壽,中國人壽,太平人壽先后多次邀約王老師為年金產說會主講老師。其中平安人壽創下單場最高簽單總保費5000多萬,現場簽單182件的產說會銷售記錄。

→2020年王老師多次為銀保講授《法商思維在銀保銷售中的運用》課程,獲得富德生命人壽,復星保德信人壽等公司銀保部門邀約,王老師具備豐富的投資和銀行理財經理經驗,課程深受銀保業務員好評。

→連續3年講授《家庭資產配置方法與策略》《專業化綜合金融面談》等課程,助力培養中國平安綜合金融理財經理數萬人,推動綜合金融業務快速發展。

→連續4年主導客戶理財沙龍會活動,研發/講授《理財管家-家庭理財必修課》《標準普爾教你做好個人理財》等課程,培養出4名MDRT銷售精英人才。

→曾為廣州珠江新城圖書館進行《理財師開啟您的財富智慧》系列理財講座,培養上千名理財愛好者,并被聘為理財公益講師。

→曾為招商地產/龍湖地產講授《地產時代的資產配置策略》《新稅法下的稅務風險》等課程,助力地產公司多個新樓盤熱銷,后返聘10余場系列課程。

→曾為某企業主解決涉稅擔憂,利用稅法結合保單結構設計,用保單實現客戶資金保全需求,承保年交500萬年金保險大單。

主講課程:

《增額終身壽險行銷策略》(增額終身壽險銷售)

《年金實戰訓練營》(年金保險銷售)

《新經濟時代的中國家庭財富管理策略》(產說會版)

《法商思維在銀保銷售中的運用》(銀保銷售)

《自由自律,圓夢壽險》(創說會版)

《懂稅法,簽單更簡單—代理人個稅匯算與保險市場開拓》(保險銷售)

《懂稅法,簽單更簡單—新稅法下的家庭財富風險與管理策略》(理財經理)

授課風格:

王老師是一位懂稅法通金融的產說會精英人才,授課幽默輕松,講述深入淺出,金融功底深厚。對理財經理管理經驗豐富,面對學員金融問題能夠輕松給出專業意見,和學員互動參與強。授課有理有據,學員很多疑惑都可以用金融的知識輕松化解,實現臺上臺下多方互動,大量真實案例貼近金融市場實際情況,獨具一格的解析,讓受眾一目了然。

部分服務客戶:

平安人壽廣州分公司(創展營業區,天倫營業區,天河營業區,東圃營業區,財富營業區,白云營業區,花都營業區,增城營業區,海珠營業區,越秀營業區)、華泰證券體育東營業部、廣州圖書館、招商地產、龍湖地產、平安人壽海南分公司、平安人壽揭陽分公司、平安人壽韶關分公司、平安人壽郴州分公司、平安銀行私人銀行、平安銀行廣州分行、平安證券體育東營業部、中國人壽黃石支公司、中國人壽白銀支公司、平安人壽黃石分公司、陽光人壽內蒙古支公司、新華人壽青島分公司、中國人民保險洛陽支公司、黑龍江七臺河太平分公司、太平洋保險貴州興義支公司......

部分客戶評價:

王青老師金融功底深厚,金融知識全面,對產品理解獨到,我們的業務隊伍需要這樣的老師授課,王經理的《金瑞年金產品培訓》課打通了業務員對產品的觀念,增強銷售信心,配套的產說會銷售效果非常好,感謝廣州分公司推薦來優秀講師!

——中國平安海南分公司 王區長

王青老師的《新個稅法下的稅務風險》非常好,有非常豐富的實戰案例,通過對新稅法改革的相關政策梳理講解,讓學員能夠了解到家庭資產風險,做好風險規劃,下次有機會一定請老師過來授課。

——招商地產 王經理

王老師有近20年的金融投資經驗,個人在綜合金融業務上也做的很好,對保險產品理解到位,《后地產時代的資產配置策略》產說會效果好,對我們存款業務和銀保渠道銷售幫助巨大。

——平安銀行國防大廈支行 蔡行長

王青老師授課通俗易懂,互動性也很強,學員都很積極主動,課程內容能夠針對學員的能力去設計符合的內容,年金產品銷售課程接地氣,都很貼合金融市場。

——中國平安廣州分公司天倫營業區 朱總監

王青老師的《理財師開啟您的財富智慧》系列理財講座講的非常好,內容實用,貼近市場,講授幽默風趣,圖書館理財愛好者預約率很高,課程反饋很好,感謝老師的付出。

——廣州圖書館 黃館長

王青老師給我們培訓的年金保險《業務主管年金保險培訓》課程,各層級業務員反饋效果很好,培訓的經典語語句一定要整理出來給到業務員人手一份,尤其是他主講的產說會質量高,銷售效果很好,非常不錯,感謝感謝。

——中國平安原揭陽區 丁總

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